Все поля обязательны для заполнения
Обращений за год: 71920
Бесплатная юридическая консультация при блокировке счета в банке
в соответствии с Федеральным законом от 21 ноября 2011 г. N 324-ФЗ "О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации"
Свободных юристов для консультаций на сегодня
Мы Вам перезвоним
Мы всегда
|
Блокировка 115 ФЗ
- Оценка и письменное заключение причин запроса документов со стороны Банка
- отказы открытия расчетного счета (на основании)
Проверка контрагентов
- Основные сведения по контрагенту
- Экспертное заключение по контрагенту
- Оценка договорных рисков
- Консультация личного помощника по досье контрагента
Подготовка документов для банка
- договора о поставке товара, выполнении работ или оказании услуг;
- договора купли-продажи, дарения
- договор аренды и другие доказательства нахождения компании
Консультация юриста при блокировке счета в банке
Причины блокировки банковского счета
Самая частая причина блокировки счета – это подозрение в нарушении Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Банки тщательно следят за тем, чтобы по открытым в них счетам не проводились незаконные денежные операции. Если он сочтет движение денег на вашем счету или карте подозрительным, то он может приостановить все операции по нему.
Согласно закону, банк может заморозить счет и приостановить все операции по нему в следующих случаях:
За исполнением закона 115-ФЗ следит отдельный государственный орган – Росфинмониторинг. Он ведет перечень людей и организаций, которые подозреваются и обвиняются в отмывании денег. Также на обязательный учет в Росфинмониторинге встают ИП и компании, которые занимаются приемом платежей, лизингом, посредничеством в сделках с недвижимостью и некоторыми другими видами деятельности.
- Если уровень наличных операций по отношению к безналичным превышает 30%
- Если обороты резко увеличились, а остальные показатели остались прежними
- Если один из участников транзакции подозревается или обвиняется в уголовных преступлениях или терроризме
- Если участники сделки действуют от имени лиц, объявленных в розыск
- Если вы проводите любые операции на сумму от 600 000 рублей
- Если вы обналичиваете более миллиона рублей в течение месяца
- Если банк сомневается в подлинности документов, подтверждающих законность операции
- Если счет часто используется как транзитный – для перевода денег с одного счета на другой через третий
- Если ИП или компания часто отправляет переводы физическим лицам
- Если деньги часто снимаются сразу после зачисления
Если ваш счет попадет под один или несколько из этих признаков, то банк может заблокировать его и все операции по нему, отключить онлайн-сервисы и отказать в открытии новых счетов и карт. Также он может передать информацию о подозрительных клиентах в другие банки, а при серьезных нарушениях – сообщать о них в правоохранительные органы.
Представляем интересы граждан в:
Генеральная прокуратура Российской федерации
Федеральная Налоговая служба
Центральный банк Российской Федерации
Служба судебных приставов
Мы Вам перезвоним
Выигранных дел за год
780
Квалифицированных юристов по России
74+
Положительных отзывах о работе
970+
Осуществляем защиту граждан 24/7
Осуществляем защиту граждан 24/7
Как мы работаем
Вы задаете вопрос и сразу получаете аргументированый ответ - коллегиальное мнение юристов без вероятности ошибок
Юристы из разных городов России круглосуточно готовы помочь вам в решение любых юридических вопросов
Средняя стоимость услуги на нашем сайте составляет лишь 800 рублей. А это как минимум в два раза дешевле услуг юридических фирм
Мы в СМИ
Наши специалисты являются частыми гостями ведущих российских телеканалов, где они делятся своим экспертным мнением по наиболее сложным правовым вопросам
Отзывы наших довольных клиентов
Отзывы наших довольных клиентов
Видео отзывы наших клиентов
в соответствии с Федеральным законом от 21 ноября 2011 г. N 324-ФЗ "О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации"
Юрист ответит на все вопросы
Принимаем заявки 24 часа в сутки
Да, вы имеете право закрыть счет, даже если он заблокирован по решению банка или налоговой службы. Оставшиеся деньги вы получите наличными или сможете перевести в другую организацию. Мы не советуем так поступать: банк и налоговая служба все еще будут считать вас нарушителем, что приведет к проблемам в будущем.
Если счет заморожен по требованию ФНС, то деньги при его закрытии вы получите только после отмены решения о блокировке.
Если счет заморожен по требованию ФНС, то деньги при его закрытии вы получите только после отмены решения о блокировке.
Блокировка будет действовать до тех пор, пока вы не выполните требования по ее снятию. Какого-либо срока давности у нее пока нет. Сейчас ЦБ и Росфинмониторинг готовят законопроект, который позволяет при выполнении требований банка снять статус подозреваемого по 115-ФЗ и снова пользоваться его услугами. Если этот законопроект будет принят, вы сможете при определенных условиях снова обращаться за банковскими продуктами после восстановления своего статуса.
Это зависит от конкретного банка: он может блокировать все счета сразу или только те, по которым есть подозрения (в том числе и кредитные карты). При этом вы все еще обязаны погашать задолженности – иначе к вам применят дополнительные санкции. Внести платеж по кредиту можно альтернативным способом – например, в кассе или денежным переводом. Реквизиты для оплаты остаются прежними.
Консультации в сервисе оказываются абсолютно по всем отраслям права.
Вы можете начать пользоваться услугами сервиса сразу после покупки.
Наши клиенты могут обращаться к нам по всем отраслям права, действующего на территории Российской Федерации.
Да, вы имеете право закрыть счет, даже если он заблокирован по решению банка или налоговой службы. Оставшиеся деньги вы получите наличными или сможете перевести в другую организацию. Мы не советуем так поступать: банк и налоговая служба все еще будут считать вас нарушителем, что приведет к проблемам в будущем.
Если счет заморожен по требованию ФНС, то деньги при его закрытии вы получите только после отмены решения о блокировке.
Если счет заморожен по требованию ФНС, то деньги при его закрытии вы получите только после отмены решения о блокировке.
Блокировка будет действовать до тех пор, пока вы не выполните требования по ее снятию. Какого-либо срока давности у нее пока нет. Сейчас ЦБ и Росфинмониторинг готовят законопроект, который позволяет при выполнении требований банка снять статус подозреваемого по 115-ФЗ и снова пользоваться его услугами. Если этот законопроект будет принят, вы сможете при определенных условиях снова обращаться за банковскими продуктами после восстановления своего статуса.
Это зависит от конкретного банка: он может блокировать все счета сразу или только те, по которым есть подозрения (в том числе и кредитные карты). При этом вы все еще обязаны погашать задолженности – иначе к вам применят дополнительные санкции. Внести платеж по кредиту можно альтернативным способом – например, в кассе или денежным переводом. Реквизиты для оплаты остаются прежними.
Консультации в сервисе оказываются абсолютно по всем отраслям права.
Вы можете начать пользоваться услугами сервиса сразу после покупки.
Наши клиенты могут обращаться к нам по всем отраслям права, действующего на территории Российской Федерации.
